Spelinspektionen straffar Betsson, Snabbare och TSG med miljonböter
Spelinspektionen har meddelat att tre svenska spelbolag får sanktionsavgifter i miljonbelopp för allvarliga brister i arbetet mot penningtvätt.
Innehåll:
- Spelinspektionen har granskat flera svenska spelbolag efter misstankar om bristande kontroll av kunders pengar.
- Enligt myndighetens rapport fann man allvarliga brister i riskbedömning och kundkännedom hos bolagen.
- De berörda spelbolagen, Betsson, Snabbare och TSG tilldelas sanktionsavgifter på totalt 19 miljoner kronor.
- Ännu är det oklart om de berörda spelbolagen kommer att överklaga beslutet och medföljande sanktionsavgifter.
Under våren har den svenska spelmyndigheten, Spelinspektionen, genomfört en omfattande tillsyn av flera spelbolag med svensk licens. Bland de granskade bolagen ingår speljättarna Betsson Nordic, Snabbare och bolaget TSG Interactive PLC som ligger bakom den populära pokersajten Pokerstars.
Granskningen påbörjades efter Spelinspektionen fått uppgifter om att spelbolagen inte haft tillräckligt säkra rutiner när det kommer till att bedöma risken för penningtvätt bland sina spelare. Enligt myndigheten fanns det misstankar om att spelbolagen inte haft en tillräckligt bra rutin för att ta reda på var deras kunders pengar kom ifrån eller hur de användes på spelplattformarna.
Granskning visade brister i KYC-process
Enligt Spelinspektionen visade deras granskning att de tre spelbolagen hade tydliga brister i kundkännedom. Specifikt i den så kallade KYC-processen (Know Your Customer). Dessutom menar myndigheten att de tre spelbolagen var bristfälliga i hur de bedömde riskerna för penningtvätt.
TSG Interactive ska enligt Spelinspektionen inte ha hämtat in tillräckligt med information om sina kunders ekonomiska profil, vilket i sin tur gjort det svårare att upptäcka misstänkta transaktioner.
Men även Betsson och Snabbare får skarp kritik i myndighetens rapport. Spelinspektionen pekar på att båda bolagen haft bristfälliga rutiner för att riskklassificera sina kunder, och att de inte haft bra rutiner för att kontrollera kunder med högre riskprofil. Enligt myndigheten har de bristerna ökat risken för att plattformarna kan utnyttjas för kriminella syften.
Låg risknivå trots 181 insättningar på en månad
Hos Betsson noterades till exempel att en kund hade satt in över 130 000 kronor fördelat på 181 olika insättningar under en månads tid. Trots detta bedömdes kundens risknivå som låg.
Betsson menar att man räknade insättningarna som tidigare vinster. En annan kund satte in nästan 272 000 kronor under fyra månader. När en varningsflagga sattes på kundens konto togs den bort redan efter en månad.
Liknande situationer hos Snabbare och Pokerstars
Hos Snabbare hittade Spelinspektionen flera liknande fall. Varningssignaler hade skickats ut när en kund satte in över 3 miljoner kronor under en åtta månaders period, men avfärdades eftersom kunden “hade varit i vinstposition”. Flera månader senare granskade Snabbare kunden och upptäckte då att hens årsinkomst endast uppgick till strax över en halv miljon kronor.
Spelinspektionens rapport visade även att Snabbare hade låtit en kund sätta in över 3 miljoner under ett år trots att hen tidigare hade varit avstängd via tjänsten Spelpaus.
Hos TSG Interactive hittade man liknande brister. Systemet genererade ofta inga varningar alls, och i flera fall tillät man kunder att spela vidare i flera månader utan att undersöka djupare.
Böter på 19 miljoner kronor
På grund av bristerna i arbetet mot penningtvätt har Spelinspektionen beslutat att ge alla tre bolag sanktionsavgifter. TSG Interactive har fått den högsta avgiften på 7 miljoner kronor, men även Betssons avgift på 6,5 miljoner kronor och Snabbares 5,5 miljoner kronor är väl tilltagna.
Alla tre spelbolagen får dessutom en officiell varning av myndigheten för sina brister i arbetet mot penningtvätt. I beslutet betonar Spelinspektionen att man tagit hänsyn till både hur allvarliga bristerna varit och hur stora bolagen är.
I nuläget har ingen av de tre spelbolagen meddelat huruvida de kommer att överklaga Spelinspektionens beslut eller ej.
Att Mariethe blev innehållsskribent med fokus på casino och betting föll sig naturligt, då det gav henne möjlighet att kombinera sin passion för kreativt skrivande med den breda erfarenhet hon redan hade inom iGaming-branschen.
